Feature 06

保険

ご希望に合わせて保険活用をお手伝い

ご自身やご家族皆様が安心して暮らせるよう今から節税や納税資金確保に向けた生前対策をしておきたいとお考えでしたらぜひ気軽にご相談ください。東京を拠点に広い地域からのご相談をお受けし、丁寧なヒアリングを通じて相談者様のお考えやご希望を正確に把握した上で生命保険の活用等の選択肢を提案いたします。そして、目先だけを考えるのではなく、長期的な視野から最善の決定となるようお手伝いしてまいります。

非課税枠を有効に利用して安心を確保

生命保険を巧みに活用することにより、相続税の節税、納税資金の確保、円滑な遺産分割といった面で有効な相続対策となります。例えば、生命保険は500万円×法定相続人の数で計算された金額が非課税です。そのため、預貯金で1,500万円を譲る場合にはその全てが課税されますが、受取保険金は同じ1,500万円でも税負担はゼロになります。保険の種類や相続人の人数、財産規模や種類などによって対策の有効性が変わるため、東京にてご相談をお伺いして全体像から細かな点までをしっかりと把握した上で提案いたします。

資金不足や争続を避けるための対策

土地や建物などの不動産が相続財産を占める場合には、不動産を売却して納税資金に充てたり、不動産をそのまま税金として納める物納を選んだりといった対応が求められます。しかし、被相続人が保険に加入して相続人を受取人として指名することにより、受取った金額をそのまま納税資金に充てて不動産を守れます。また、保険を活用することで、資産運用となり財産を次世代に多く承継することも有効な方法です。専門的なサポート体制ならではの多彩なご提案により、東京周辺の皆様に安心をお届けしてまいります。
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税理士法人Baton One

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0120-400-218

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事務所にお越しの際は、2Fフロントにて税理士法人BatonOneとお伝えください。


保険活用の充実したコンサルティング

「資産家が考えるもの」というイメージが強かった相続税ですが、税法の改正によってこれまでは対象にはならなかったご家庭も含まれるようになり、生前対策の必要性が高まっています。東京や周辺地域において効果的な対策でお悩みの方、相談先選びでお困りの方はぜひ気軽にお声がけください。マニュアル通りの一般的なアドバイスではなく、相談者様一人ひとりのニーズに最適な解決策をご一緒に検討いたします。保険や不動産の活用コンサルティングについても豊富な実績を有しています。

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